2、民生银行 小微业务收缩，迈向轻型银行 规模扩张和非息收入驱动业绩增长：驱动业绩的主要因子为规模增长和非息收入，分别贡献12.6和11.6个百分点。拖累业绩的主要因子为净息差和拨备，分别影响业绩增速-10.3和-16.5个百分点。2015年末净息差2.26%，同比下降33BP；计提拨备348亿元，同比增长64.7%。

3、雏鹰农牧 推进雏鹰3.0模式升级，电竞布局有望加速 维持“增持”评级。推进“雏鹰模式3.0”实现轻资产运营，出栏量重拾增长，充分享受行业高景气；设立电竞产业投资基金，合作团队资源丰富，未来布局有望加速。预计2016/17年EPS分别为0.86/1.12元(均维持不变)，维持目标价30.1元，“增持”评级。

 

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