2、舒泰神：业绩略超预期 上半年仍会高增长 公司中报后我们判断经营拐点出现，三季报再次确认我们之前的判断， 年报业绩预告再次超预期，根据业绩预告按照平均数计算四季度单季度实现净利润 7365 万，而去年同期亏损 552 万，环比增长 17%，公司营销改革后，盈利能力逐渐恢复，标志公司营销改革成功。

3、兴业银行：同业业务或有恢复但资产质量不容乐观 该行14年4季度净利润同比增长5.0%，低于14年3季度的11.5%。我们认为对不良贷款及应收款项类投资的拨备上升是导致利润增长下滑的主要原因。该行报告年末不良贷款率为1.10%，环比上升11个基点。考虑到银行通常在4季度核销较多的不良贷款，其4季度不良贷款率的攀升表明不良贷款生成率仍处于上升趋势。

 

 

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